O ritmo acelerado da evolução tecnológica tem impulsionado diversas transformações no mercado de seguros, especialmente no que diz respeito à aperfeiçoar o atendimento ao cliente e tornar a tomada de decisão mais assertiva.

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Diante desta necessidade, a utilização de inteligência de dados e inteligência artificial (IA) se destaca como uma aposta para agilizar o fluxo de trabalho, aprimorar ofertas e gerar mais receita para as empresas.

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Vamos entender melhor? Continue a leitura!

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Inteligência de dados e o mercado de seguros

Um dos principais desafios das empresas seguradoras é encontrar um caminho de alta precisão para conhecer o perfil dos usuários, especialmente porque esse é um diferencial competitivo no mercado.

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Afinal, os dados são utilizados para gerenciar sinistros, personalizar serviços, desenvolver campanhas de marketing, definir prêmios e ter maior agilidade nas ofertas. É uma estratégia simples em sua concepção: em uma indústria tão competitiva, possuir dados coloca a empresa à frente dos concorrentes!

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Confira mais alguns motivos para começar a investir em inteligência artificial:

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Automatização de processos: com a inteligência artificial, a empresa ganha agilidade nas tarefas diárias de modo mais confiável e diminui o trabalho operacional dos colaboradores;

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Melhora de produtos e/ou serviços: a IA favorece o aprimoramento de produtos e serviços, utilizando recursos como automação, chatbots e outros sistemas inteligentes;

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Análise detalhada dos dados: com os sistemas big data, a empresa pode analisar uma grande quantidade de dados e gerar relatórios com mais eficiência.

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Mais precisão e menos erros: com a automatização de processos e triagem de dados, a empresa tem a certeza de um fluxo mais preciso e menor índice de dados.

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Melhora no relacionamento com os clientes: a IA também pode ajudar a aprimorar o relacionamento entre a seguradora e seus clientes. Isso porque possibilita um acesso rápido e análises precisas de registros médicos, o que torna o processamento das solicitações maior rápido e com menor custo.

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Por esses e outros motivos, a utilização da IA na cadeia de valor do segmento se tornou uma prioridade nos últimos anos. Mas, é fundamental utilizá-la de maneira estratégica e oportuna para resultar em novas oportunidades de negócio, reduzir custos e melhorar a jornada de compra dos usuários.

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Quais as melhores práticas para investir em Inteligência Artificial no mercado de seguros?

Para a implementação da Inteligência Artificial em larga escala, as empresas precisam ter em mente alguns pilares fundamentais, em consonância com a governança corporativa: o gerenciamento de dados e operações de Machine Learning para alavancar o ciclo de vida dos dados.

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Além de considerar essas questões funcionais, outros aspectos são primordiais para desenvolver propostas de valor: ética, confiabilidade e segurança. Isso porque o setor de seguros tem um papel importante no contexto social e econômico, o que exige uma estruturação responsável de IA.

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Então, ao gerenciar dados pessoais e comportamentais, as empresas precisam ter mecanismos para identificar e mitigar os proxies, enviesamentos de dados e definir uma estratégia clara para fornecer informações dos modelos de IA em áreas complexas, como gestão de sinistros ou subscrição.

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Confira algumas das práticas recomendadas de IA no mercado de seguros:

• Contar com uma equipe pequena e isolada para manter a privacidade necessária e dividir com os acionistas as práticas da empresa neste sentido;
• Definir um organograma com ambição e alinhamento, de forma a trabalhar em conformidade com a utilização dos dados;
• Explorar as possibilidades da tecnologia “além do óbvio”, de modo a estar sempre em evolução em seu modelo de negócios;
• Assegurar que esta transformação seja conduzida de forma holística na empresa e adotar novos modelos de utilização;
• Gerenciar e desafiar o “status quo” de uma seguradora tradicional.

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Verus.Life, a plataforma completa da Caren.app para as seguradoras

Para quem está em busca de agilidade na contratação, melhoria na conversão e redução de custos, a Caren apresenta a solução ideal! A Verus.Life é uma plataforma completa e idealizada exclusivamente para as demandas e particularidades do mercado segurador.

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Assim, por meio de diferentes funcionalidades, as empresas otimizam o dia a dia e alcançam lucros maiores. Descubra abaixo os benefícios dessa ferramenta para o segmento!

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6 soluções da Verus.Life para quem quer investir em Inteligência Artificial

1. Classificação de risco: o modelo de “Agravo e Desconto” é um aliado para classificar o perfil dos proponentes;

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2. DPS on-line: permite aumentar a capacidade de subscrição, sem adicionar pessoas e reduzindo o tempo investido em tarefas simples;

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3. Perguntas adicionais: um caminho para crescer as vendas, diminuindo a taxa de abandono, e facilitar a resposta de questões pendentes;

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4. Reconhecimento de emoções: a evolução da Tele-Entrevista torna possível analisar as expressões faciais, a linguagem não verbal e os pontos de estresse na fala;

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5. Reconhecimento facial: uma alternativa para conferir o usuário pelo reconhecimento do rosto e a combinação com um documento de identificação (como CNH ou RG);

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6. Sugestão de agravo: verifica cada solicitação considerando as regras definidas anteriormente e as metas de portfólio, sinalizando o percentual de agravo.

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